Creatio для страховых: полисы, продления, убытки

CRM для страховой компании на Creatio: что внутри

Creatio для страховых компаний — это система, в которой ведутся клиенты, полисы, продления, страховые случаи и агентская сеть. Для страховщика важно не только продать полис, но и вовремя его продлить и честно урегулировать убыток, потому что от этого зависит, вернётся ли клиент. Creatio не заменяет систему выпуска полисов и учёта премий: она организует отношения с клиентом и работу людей вокруг полиса.

Где теряются продления и время на убытках

В страховой компании полис выпускается в одной системе, убыток ведётся в другой, а агент работает по собственной таблице. Клиент с несколькими полисами выглядит для компании как несколько разных людей, а срок окончания полиса замечают, когда уже поздно. Единая карточка собирает эти данные и помогает не потерять клиента.

Что ставим на первом этапе для страхования

• карточка клиента с полисами, обращениями и убытками
• заявка на полис от первого касания до выпуска
• напоминания о продлении по сроку действия
• страховой случай с этапами, документами и сроками
• карточка агента или брокера и его клиенты
• отчёты по продуктам, каналам и агентам
• проверка данных клиента при оформлении
• очередь заявок на андеррайтинг с документами
• выезд оценщика по убытку с мобильным приложением

Что видит сотрудник в карточке клиента

Менеджер по продажам видит полисы клиента и сроки их окончания и звонит заранее. Специалист по убыткам ведёт случай по этапам и видит, чего не хватает по документам. Руководитель смотрит продления, убытки в работе и результаты агентов на одном экране.

Физические лица, компании и агенты: три типа карточек

Для физического лица важны полисы и ближайшие продления, для компании договоры и группы застрахованных, для агента клиенты и результаты. Мы настраиваем разные карточки и права, чтобы каждая роль видела своё.

Кто за что отвечает: от агента до урегулирования убытков

Агент ведёт обращения, предложения и ежедневные задачи, получая подсказки по дополнительным продажам. Маркетолог сегментирует клиентов и запускает кампании и программы лояльности. Специалист по сервису принимает клиента и проверяет данные при оформлении. Сотрудник по урегулированию ведёт убыток от заявления до выплаты, в том числе с выездом оценщика с мобильным приложением. Специалист по полисам следит за жизненным циклом полиса и рисками, андеррайтер работает с очередью заявок и документами. С чего начинаем, с продлений, убытков или агентской сети, выбираем после аудита.

Каким страховщикам это подходит

Решение подходит для страховых компаний и брокеров с потоком клиентов, несколькими продуктами и агентской сетью. Небольшому брокеру с узкой линейкой такая платформа может оказаться тяжёлой; в этом случае мы честно скажем об этом на аудите.